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2026年银行业反洗钱合规管理知识点测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题纸上。）

1.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行（）。

A.风险评估

B.身份识别

C.资产审查

D.信用评级

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，对于已知或应知的客户为外国政要的，应当采取相应的强化的客户身份识别措施，这类客户通常被称为（）。

A.高净值客户

B.政治公众人物

C.大额交易客户

D.新兴行业客户

3.金融机构收集、保管客户身份资料和交易记录的最短时限是（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》，若未达到大额交易标准，但金融机构经综合评估认为交易可疑，也应当履行大额交易报告义务。这种报告属于（）。

A.标准大额交易报告

B.可疑交易报告

C.定期交易报告

D.临时交易报告

5.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制体系，明确反洗钱工作的（）。

A.责任部门和岗位