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2026年金融机构反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、判断题（共20题，每题1分，对打√，错打×）

1.2025年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》明确将虚拟资产服务提供者纳入反洗钱义务主体范围。（√）

答案解析：2025年修订版《反洗钱法》第3条第2款明确规定，从事虚拟资产交易、兑换、托管等业务的虚拟资产服务提供者，应当履行客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱义务，适用与金融机构一致的监管标准。

2.客户风险等级划分后，对高风险客户的审核周期不得超过2年。（×）

答案解析：根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》要求，金融机构对高风险客户至少每半年审核一次，中风险客户至少每年审核一次，低风险客户可适当延长审核周期，但最长不得超过5年。

3.金融机构按照规定履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，可经部门负责人审批后提供给借款人所在单位用于信用评估。（×）

答案解析：反洗钱获取的客户信息仅可用于反洗钱、反恐怖融资及相关金融监管目的，非经法定程序不得向任何第三方提供，包括客户所在单位、商业合作机构等。

4.跨境汇款业务中，若汇款金额低于1万美元，无需登记汇款人的有效身份证件号码。（×）

答案解析：根据《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》及反洗钱跨境交易管理要求，所有跨境汇款无论金额大小，均需完整登记汇款人、收款人的姓名、账号、有效身份证件