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2026年银行业反洗钱专业知识题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确答案选项字母填写在题干后的括号内）

1.我国反洗钱工作的主要法律依据是（）。

A.《银行法》

B.《反洗钱法》

C.《证券法》

D.《保险法》

2.金融机构进行客户身份识别时，下列哪项不属于客户身份识别的基本要素？（）

A.客户的姓名

B.客户的出生日期

C.客户的职业

D.客户的国籍

3.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束之日起或者自最后一次交易之日起，至少保存（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.下列哪项交易不属于大额交易？（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上

B.外汇等外币等值1万美元以上的跨境交易

C.金融机构之间的资金划转，金额在等值5万美元以上

D.买卖股票、债券、基金等金融产品，交易金额在等值10万美元以上

5.金融机构发现或者怀疑客户交易可疑，应当及时向哪个机构报告？（）

A.中国人民银行当地分支机构

B.