2026年银行业从业人员反洗钱知识巩固测试题库.docxVIP

2026年银行业从业人员反洗钱知识巩固测试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出唯一正确的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章，监督、检查金融机构反洗钱工作？

A.中国银保监会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.客户身份识别过程中，金融机构通过已掌握的信息，采取合理措施确认客户真实身份的行为，被称为：

A.最终受益人识别

B.交易监控

C.客户身份重新识别

D.强制性尽职调查

3.金融机构在客户身份识别过程中，对客户提出的合理要求，应当在符合反洗钱规定的前提下，予以配合，体现了反洗钱工作的哪项原则？

A.合法性原则

B.审慎性原则

C.及时性原则

D.保密性原则

4.下列哪项不属于金融机构需要履行客户身份识别义务的主体范围？

A.任何接受客户委托进行资金收付的个人

B.任何在金融机构开立账户的个人

C.任何试图通过金融机构进行大额交易的个人

D.任何向金融机构查询金融知识信息的普通民众

5.金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系结束或者交易发生后，不得少于多