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2026年银行业从业人员反洗钱法规考试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出唯一正确的答案）

1.下列哪项不是《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？

A.金融机构

B.从事特定非金融业务的机构

C.任何单位和个人

D.政府机关

2.根据客户身份识别规定，金融机构在客户身份识别过程中，主要关注客户为谁办理业务。

A.客户的实际控制人

B.客户的最终受益所有人

C.客户的代理人

D.客户的担保人

3.金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系结束当年或者交易记账当年起计算，不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

4.下列关于大额交易标准的说法，错误的是？

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支，应当履行反洗钱义务。

B.未履行客户身份识别义务的，涉及的资金数额达到规定标准，属于大额交易。

C.金融机构内部调拨资金的行为，必然属于大额交易。

D.交易一方为金融机构，另一方为个人，且未达到大额交易标准，但有可疑交易特征，也应当报告。

5.金