2026年银行业反洗钱合规管理内部控制与审计风险防范与控制政策法规习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理内部控制与审计风险防范与控制政策法规习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要方式？（）

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易报告

D.主动提供客户财务建议

2.在反洗钱合规管理中，风险为本原则的核心要求是？（）

A.对所有客户和交易进行同等严格的审查

B.根据风险评估结果，合理配置合规资源

C.仅关注高风险客户，忽略低风险客户

D.严格遵循所有规定，无需进行风险评估

3.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情形，应当采取的措施是？（）

A.继续按照常规程序进行识别

B.简化身份识别流程以加快业务办理

C.将其列为重点监控对象，增加识别审查强度

D.告知客户其身份存在可疑，要求其解释

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限是？（）

A.自业务关系结束之日起5年内

B.自交易发生之日起5年内

C.自业务关系结束之日起10年内

D.自交易发生之日起