2026年银行业反洗钱合规培训教材配套模拟试题.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规培训教材配套模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构是反洗钱工作的主要责任主体？

A.中国人民银行

B.金融机构

C.公安机关

D.监管机构

2.金融机构在进行客户身份识别时，对已建立有效客户身份识别措施的个人客户，身份资料更新审查的周期一般不得超过多久？

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

3.下列关于客户身份识别资料和交易记录保存期限的表述，哪一项是正确的？

A.客户身份资料自业务关系结束后保存5年，交易记录保存3年

B.客户身份资料自业务关系结束后保存5年，交易记录保存10年

C.客户身份资料和交易记录均保存7年

D.客户身份资料和交易记录均保存5年

4.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当制定相应的制度，并对第三方进行尽职调查。第三方提供的客户身份资料真实、完整的，金融机构可以免除哪些责任？

A.客户身份识别的责任

B.交易监控的责任

C.可疑交易报告的责任

D.内部控制的责任

5.金融机构发现或者经客户通知可能涉嫌洗钱、恐