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2026年反洗钱知识考试题及答案

一、单项选择题（共25题，每题2分，合计50分，每题仅有1个正确选项）

1.根据2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》规定，我国反洗钱工作的核心首要目标是

A.防范洗钱及相关上游犯罪风险，维护金融安全和经济秩序，遏制涉众型犯罪滋生蔓延

B.完全消除所有洗钱行为的发生概率

C.最大限度降低金融机构运营合规成本

D.满足国际反洗钱组织FATF互评估的各项形式化要求

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》明确的义务主体范围，以下不属于法定必须履行反洗钱义务的特定非金融机构的是

A.承接单笔贵金属交易金额超过20万元的珠宝现货经营企业

B.注册资本金100万元以下的社区个体便民超市

C.提供单笔交易金额超过50万元房产居间服务的房产中介机构

D.承接单笔典当标的价值超过10万元的典当行

3.针对数字人民币钱包的客户身份识别管理要求，金融机构在为个人客户开立一类数字人民币钱包时，应当执行的身份识别标准为

A.匿名账户免核验标准

B.与传统银行一类人民币结算账户完全同等的严格识别标准，完成多维度身份核验、人脸留存和背景筛查

C.仅需手机号验证的简化标准

D.第三方平台实名信息互认免重复核验标准

4.根据中国人民银行2025年发布的《大额交易和可疑交易报告管理补充细则》，对于通过非银行支付机构发起的移动支付类交易，自然