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2026年银行业反洗钱知识考试专项练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.中国境内金融机构进行客户身份识别时，遵循的核心原则是？

A.了解你的客户(KnowYourCustomer)

B.客户至上

C.安全第一

D.效率优先

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于金融机构履行反洗钱义务的主要方式？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户信用评级

3.金融机构为客户开立账户时，应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，下列关于保存期限的说法，正确的是？

A.客户身份资料，自业务关系结束后五年，或者自最后一次交易日起五年

B.交易记录，自交易结束后五年

C.客户身份资料和交易记录，均自业务关系结束后五年，或者自最后一次交易日起五年

D.客户身份资料和交易记录，永久保存

4.下列关于大额交易标准的说法，错误的是？

A.现金单笔交易或者当日累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，应当视为大额交易

B.外币现钞单笔交易或者当日累计交易等值1万美元以上（含1万美元）的，应当视为大额交