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2026年银行业反洗钱客户身份识别与尽职调查测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国反洗钱法规，金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，首先必须采取的措施是？

A.进行客户尽职调查

B.核实客户身份信息

C.评估交易风险

D.报告可疑交易

2.下列哪项文件通常不被视为有效的个人身份证明文件？

A.有效期为内的居民身份证

B.护照

C.经金融机构核验确认的驾驶证

D.由境外机构出具的、无需证明其签发机构有效性的身份证明

3.金融机构在识别客户时，需要收集并记录客户的哪些信息？请选择所有适用项。

A.姓名

B.性别

C.住址

D.职业或主要经济来源

E.客户认为重要的任何信息

4.当客户身份信息发生变更时，金融机构应如何处理？

A.仅在客户要求时才更新信息

B.根据风险评估确定是否需要更新及更新程度

C.自动忽略所有变更通知

D.立即终止与该客户的所有业务关系

5.以下哪项活动通常属于反洗钱客户尽职调查中的“增强尽职调查”（EDD）措施？

A.对所有新开立账户的