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2025年银行反洗钱知识竞赛题库和答案

一、单项选择题（共30题，每题只有1个正确选项）

1.根据2024年修订通过、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责全国的反洗钱监督管理日常工作，履行反洗钱法和国务院规定的职责。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.国家反洗钱局

C.反洗钱工作部际联席会议办公室

D.金融稳定委员会下设反洗钱工作组

答案：B。2024版反洗钱法明确中国人民银行下设国家反洗钱局作为全国反洗钱监督管理执行主体，原反洗钱局升格为国家局级单位，强化跨部门统筹执法、跨区域案件协查的核心职能。

2.金融机构应当在按规定向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告后，对该可疑交易所涉及的客户、账户及交易予以持续跟踪，在后续（）个工作日内回溯梳理新增交易特征并完成补强报告，不得终止监测或人为排除可疑属性。

A.30B.60C.90D.120

答案：C。依据2024年中国人民银行发布的《银行业金融机构可疑交易报告履职管理规范》最新要求，所有涉嫌涉诈涉赌、非法集资、跨境洗钱的可疑交易报告必须配套90天持续监测机制，完成后续交易特征的补报更新。

3.对于单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当按规定向中国