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2026年银行业反洗钱客户身份识别与核实练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填写在题干后的括号内）

1.根据中国反洗钱法律法规，以下哪项不是金融机构履行客户身份识别义务的基本原则？（）

A.了解你的客户（KYC）

B.客户身份信息保密原则

C.客户尽职调查原则

D.严格保密原则

2.下列哪个文件是中国反洗钱工作的基本法律依据？（）

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱自评估指引》

3.金融机构在客户身份识别过程中，收集的客户身份信息不包括：（）

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的职业

D.客户的财产状况

4.以下哪种情况不属于客户身份识别中的“了解你的客户”原则所要求的？（）

A.识别客户身份

B.识别并评估客户的风险

C.识别客户的交易目的

D.完全掌握客户的财务状况

5.根据规定，金融机构为客户开立账户后，应当将客户身份资料和交易记录保存多久？（）