2026年基金从业资格考试《资产配置》模拟卷.docVIP

2026年基金从业资格考试《资产配置》模拟卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.在资产配置过程中，以下哪一项不是确定投资组合中各类资产比例的主要考虑因素？

A.投资者的风险承受能力

B.投资者的投资目标

C.市场短期波动情况

D.投资者的投资期限

2.根据现代投资组合理论，以下哪一项最能体现资产配置的核心思想？

A.选择单个风险最低的资产进行投资

B.将所有资金投资于单一类型的资产以获取最高收益

C.通过分散投资降低非系统性风险

D.投资于高收益高风险的资产以追求超额收益

3.在资产配置中，以下哪一种方法通常被认为是最具系统性且科学性的？

A.依据市场情绪进行资产配置

B.基于历史数据回测的均值-方差优化方法

C.依赖投资顾问的个人经验进行配置

D.仅投资于自己熟悉的资产类别

4.对于长期投资者而言，以下哪一项资产配置策略通常被认为最为合适？

A.高比例投资于短期债券以获取稳定收益

B.高比例投资于股票以追求长期资本增值

C.将资金分散投资于多种短期资产以降低波动

D.仅投资于低风险资产以避免任何损失

5.在资产配置过程中，以下哪一项指标通常用于衡量投资组合的风险分散程度？