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2026年银行业反洗钱合规能力测试试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.中国的反洗钱法律法规体系的核心是？

A.《银行业监督管理法》

B.《反洗钱法》

C.《商业银行法》

D.《外汇管理条例》

2.根据反洗钱规定，金融机构对客户进行身份识别时，下列哪项不属于客户身份识别所需核实的信息？

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的出生日期

D.客户的常用联系方式

3.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限，自业务关系终止之日起不少于？

A.1年

B.2年

C.5年

D.10年

4.下列哪种交易通常需要金融机构进行大额交易报告？

A.单笔1000万元人民币的现金存入

B.单笔50万元人民币的跨境汇款

C.单笔200万元人民币的本金和利息自动转存

D.单笔80万元人民币的证券交易资金划转

5.可疑交易报告（SAR）的提交主体是？

A.反洗钱监管部门

B.金融机构的反洗钱合规部门

C.金融机构的最高管理层

D.客户的开户行

6.金融机构内