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2026年银行业反洗钱合规管理实务测试题及解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据中国反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，并留存客户身份资料和交易记录，上述规定体现的反洗钱原则是（）。

A.客户资产保密原则

B.风险导向原则

C.信息保密原则

D.知情原则

2.金融机构在办理业务时，发现或怀疑客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑，但缺乏充分证据，按照规定应当采取的措施是（）。

A.立即中止交易，并中止为客户办理其他业务

B.继续为客户办理业务，但不向有关部门报告

C.将可疑交易信息记录，并按照规定向反洗钱信息中心报告

D.要求客户提供反洗钱保证金后继续交易

3.下列关于客户身份识别的说法，错误的是（）。

A.金融机构应对客户进行身份识别，不仅限于业务开办时，也适用于业务关系存续期间

B.对客户身份信息的核实，必须通过可靠手段进行验证

C.客户身份信息发生变化时，客户有义务及时通知金融机构更新信息

D.对于非自然人客户，无需核实其最终受益所有人身份信息

4.金融机构为客户办理大额现金存取业务时，根据规定需要采