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2025年银行合规内审人员技能比武试题带解析

一、单项选择题（每题1.5分，共30分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受（）的风险。

A.法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失

B.行政罚款和停业整顿

C.刑事责任追究

D.客户投诉和存款流失

答案：A

2.银行内部审计的基本定位是（）。

A.银行经营管理的第三道防线

B.银行业务操作的第一道防线

C.银行风险管理职能的第二道防线

D.银行合规部门的延伸机构

答案：A

3.内部审计人员对被审计单位提供的资料负有（）。

A.保密义务

B.公开义务

C.报送监管机构义务

D.向社会披露义务

答案：A

4.反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A.5年和5年

B.10年和10年

C.5年和10年

D.10年和5年

答案：A

5.金融机构应当在按照反洗钱防范要求采取必要风险管理措施后，才能为客户办理下列哪项业务？（）

A.一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上

B.人民币1000元以下的现金存款

C.咨询业务

D.查询公开市场信息

答案：A

解析：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次