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2026年银行业反洗钱知识实战演练题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构负有反洗钱组织协调和监督管理的职责？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.最高人民法院

D.中国证券监督管理委员会

2.金融机构在进行客户身份识别时，核心原则是？

A.客户至上原则

B.了解你的客户（KYC）原则

C.收益最大化原则

D.保密优先原则

3.对于一次性存款且资金来源明显异常的大额现金交易，金融机构在未获得客户合理说明前，应如何处理？

A.视为正常交易进行处理

B.立即冻结客户账户

C.视为可疑交易报告

D.通知公安机关立案侦查

4.金融机构客户身份资料和交易记录保存的法定最低期限是？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

5.可疑交易报告（STR）应向哪个机构提交？

A.当地公安机关

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行当地分支机构

D.金融机构监管机构

6.以下哪项不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》