2026基金风控基础标准单套备考试卷精解题库.docxVIP

2026基金风控基础标准单套备考试卷精解题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.下列关于风险的定义，最准确的是？

A.预期收益的不确定性

B.投资损失的可能性

C.事物发生偏离预期的潜在后果

D.市场价格波动的幅度

2.基金风险中，由于基金持有的证券价格整体下跌而导致的基金净值损失的风险属于？

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

3.VaR（ValueatRisk）衡量的是在给定置信水平和持有期内，投资组合可能遭受的最大损失。关于VaR，下列说法正确的是？

A.VaR表示投资组合的预期收益率

B.VaR表示投资组合的实际收益率

C.VaR超过实际损失的概率等于置信水平

D.VaR可以完全消除投资组合的所有风险

4.基金管理人内部设置的，负责识别、评估、监控和报告基金风险的专业部门，通常被称为？

A.投资决策委员会

B.风险管理部

C.合规部

D.基金清算部

5.下列哪项不属于操作风险的主要来源？

A.交易系统故障

B.内部人员舞弊

C.