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2025年金融行业合规部合规员反洗钱可疑交易报告手册

第1章总则

1.1目manual适用范围

金融行业的合规部合规员在处理反洗钱可疑交易报告时，必须遵循《2025年金融行业合规部合规员反洗钱可疑交易报告手册》（以下简称“本手册”）。本手册的适用范围涵盖但不限于以下场景：当合规员识别或怀疑某项交易可能涉及洗钱、恐怖融资或其他非法活动时，应依据本手册规定的流程、标准和要求，完成可疑交易报告的初步识别、记录、评估和上报工作。具体而言，本手册适用于所有金融机构的合规部门、风险管理部门以及直接接触客户或处理交易的业务部门员工。例如，银行柜员在客户进行大额现金存取时，若察觉交易行为与客户身份信息明显不符，便需启动本手册规定的可疑交易报告程序。值得注意的是，本手册不仅指导合规员如何操作，还明确了报告提交后的内部流转机制，确保可疑交易信息得到及时处理，从而有效防范金融犯罪风险。但需强调的是，本手册不适用于监管机构对金融机构的现场检查或非现场监管过程中产生的报告要求，后者应遵循相关监管规定。

1.2目manual编制依据

本手册的编制严格依据国内外反洗钱法律法规及监管要求，包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（JR/T0155-2024版）、《金融行动特别工作组（FATF）建议》（2024年最新修订版）以及中国人民银行发布的《金融机构反