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2026年银行业反洗钱知识综合测试专项训练题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别并核实其（）。

A.法定代表人或主要负责人身份信息

B.实际控制人身份信息

C.关联企业信息

D.主要经营场所信息

2.在反洗钱客户身份识别过程中，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

3.金融机构在反洗钱工作中，对于高风险客户，应当采取更为严格的客户身份识别措施，以下哪项不属于高风险客户特征？（）

A.交易金额异常的客户

B.交易频率异常的客户

C.交易对手方为境外客户的

D.交易对手方为知名企业客户的

4.根据我国《反洗钱法》，金融机构反洗钱义务的履行主体是（）。

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.金融机构

D.公安机关

5.在反洗钱风险自评估中，金融机构应当识别、评估和处置其反洗钱风险，以下哪项不属于反洗钱风险自评估的内容？（）

A.内部控制制度的有效性

B.员工反洗钱培训情况

C.客户身份识别制度的执行情况

D.金融机构的盈利能力

6.金融机