中柬跨境数字犯罪学中跨国网络赌博资金链治理比较—基于中国反洗钱法与柬埔寨国家银行资金监管规范分析.docxVIP

中柬跨境数字犯罪学中跨国网络赌博资金链治理比较—基于中国反洗钱法与柬埔寨国家银行资金监管规范分析

第一部分：摘要与关键词

在全球数字化进程加速演进与跨境金融监管面临深刻变革的时代背景下，跨国网络赌博及其衍生出的复杂洗钱链条已成为国际社会普遍关注的焦点议题。中国与柬埔寨两国作为亚太地区具备重要地缘影响的经济体，在双边经贸往来日益密切的同时，亦共同面临着跨境数字犯罪所带来的严峻挑战。柬埔寨境内依托西哈努克港、西哈努克经济特区及金边、暹粒等城市迅速崛起的线上博彩产业，曾在缺乏完备监管框架的背景下吸纳了大量来自中国境内的高净值赌资，并衍生出形式多样的资金跨境转移链条。中国一侧，《中华人民共和国反洗钱法》（2006年制定、2007年实施）历经2007年首次修正及2024年第二次系统性修订，已经建立起以客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报告、反洗钱合规官制度为核心的反洗钱法律体系，并在2024年修订中进一步明确了特定非金融机构、受益所有人识别、跨境资产查询等前沿议题；柬埔寨一侧，《反洗钱与反恐怖融资法》（2007年第18号法律，2020年修订）、《国家银行法》（1997年第16号法律，2019年修订）及《支付系统与服务法》（2019年正式施行）则共同构筑了相对分散却逐步更新的资金监管架构。然而，由于两国在法律渊源、监管体制、文化语境及执法资源方面存在显著差异，使得跨境网络赌博资金链的治理面临