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2026年最新银行反洗钱政策合规性考试练习试题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）

1.根据中国反洗钱法，下列哪个机构负责制定和实施国家反洗钱战略？()

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

2.银行在开展客户尽职调查时，对于被识别为高风险客户的，应当采取的措施是？()

A.降低对其的尽职调查要求

B.提高尽职调查的标准和强度

C.仅进行基本的身份识别

D.等待客户提出疑虑后再进行深入调查

3.以下哪项行为最可能被视为可疑交易信号？()

A.客户要求使用现金进行小额交易

B.客户频繁存取与其经济状况不符的大额现金

C.客户使用不同账户向其关联企业转账

D.客户定期进行等额的本币存款和取款

4.根据《反洗钱法》，金融机构及其工作人员发现或者获得涉嫌洗钱、恐怖融资犯罪的线索或者信息的，应当如何处理？()

A.私下告知客户以避免客户不满

B.立即自行调查核实

C.在保护客户隐私的前提下，及时向反洗钱信息中心报告

D.仅在情况严重时