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2026年金融交易系统故障恢复与风险管理题集

一、单选题（每题2分，共20题）

背景：某跨国银行（总部位于伦敦，亚太区交易中心设于新加坡）的核心交易系统采用分布式架构，数据存储采用两地三中心冗余备份（伦敦、新加坡、悉尼），交易指令处理依赖低延迟网络连接。

1.在发生单点网络中断时，为保障亚太区交易连续性，优先考虑启用哪种容灾策略？

A.自动切换至悉尼数据中心

B.启用新加坡本地缓存数据

C.暂停非关键交易类型

D.手动接管备用交易员工作站

2.金融交易系统RTO（恢复时间目标）通常设定为多少分钟？

A.15分钟

B.30分钟

C.60分钟

D.120分钟

3.某银行交易系统数据库因病毒攻击受损，最有效的数据恢复方法是？

A.从异地备份恢复全量数据

B.尝试修复受损文件

C.重新编写交易逻辑

D.等待监管机构介入

4.在金融交易中，哪种备份策略能最大限度减少数据丢失（RPO=0）？

A.全量备份

B.增量备份

C.事务日志备份

D.磁带离线备份

5.若新加坡数据中心遭遇自然灾害，伦敦数据中心需接管交易业务，此时优先验证的是？

A.网络带宽是否达标

B.交易员权限是否同步

C.备用系统延迟是否超标

D.监管合规报告是否更新

6.金融交易系统中的“故障切换”与“故障转移”有何区别？

A.