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2025-2026年银行业反洗钱客户身份识别与验证习题

一、单项选择题（总共10题，每题2分，共20分）

1.根据中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2025版）》，银行业金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的身份证明文件，以下哪项不属于必须收集的信息？（）

A.客户的营业执照副本原件及复印件

B.客户的法定代表人或实际控制人的身份证明文件

C.客户的税务登记证复印件

D.客户的行业主管部门出具的授权委托书

2.在进行客户身份识别时，银行业金融机构应当采取合理措施识别并核实客户身份，以下哪项措施不属于《反洗钱法》规定的合理措施？（）

A.要求客户填写《客户身份识别信息采集表》

B.通过可靠来源核实客户身份信息

C.观察客户的行为特征以判断其真实身份

D.对客户进行生物识别验证（如指纹、人脸识别）

3.根据反洗钱客户身份识别的“了解你的客户”（KYC）原则，以下哪项情形不需要金融机构进行持续的客户身份识别？（）

A.客户的姓名、地址或联系方式发生变更

B.客户的金融交易出现异常或频率明显增加

C.客户的账户余额长期处于极低水平且无交易活动

D.客户的账户被用于大额跨境交易

4.在客户身份识别过程中，对于