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2025-2026年银行业反洗钱知识测试题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.对客户进行风险评估，确定客户风险等级

B.建立客户身份识别制度，核实客户身份信息

C.对大额交易和可疑交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送大额交易和可疑交易报告

解析：本题考查金融机构反洗钱的首要责任。根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，核实客户身份信息，是金融机构反洗钱工作的首要责任。风险评估、交易监控和报告是反洗钱的重要环节，但不是首要责任。正确选项为B。

2.在客户身份识别过程中，金融机构对客户身份信息的核实主要通过以下哪些方式？（）

A.客户本人出示身份证件，并留存复印件

B.通过可靠第三方机构验证客户身份信息

C.客户填写《客户身份识别表》，并签字确认

D.以上都是

解析：本题考查客户身份信息核实的具体方式。根据《反洗钱法》和金融机构反洗钱规定，金融机构在客户身份识别过程中，可以通过客户本人出示身份证件并留存复印件、通过可靠第三方机构验证客户身份信息、客户填写《客户身份识别表》并签字确认等多