2025-2026年银行业从业人员反洗钱法规模拟试题.docxVIP

2025-2026年银行业从业人员反洗钱法规模拟试题.docx

2025-2026年银行业从业人员反洗钱法规模拟试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务时，应当建立健全反洗钱内部控制制度。以下关于该制度的表述中，哪一项是正确的？（）

A.该制度只需在发生洗钱风险事件时才启动执行

B.该制度应由金融机构的董事会直接负责监督实施

C.该制度应至少每年修订一次，但无需经过监管机构审批

D.该制度的主要目的是为了满足外部审计要求，而非实际风险防控

2.某商业银行在反洗钱客户尽职调查过程中，发现某客户频繁进行跨境大额现金交易，且无法提供合理资金来源说明。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，该银行应采取以下哪项措施？（）

A.立即冻结该客户的全部账户，并上报至中国人民银行

B.仅将该客户的交易记录保存5年，无需进行特别的风险提示

C.对该客户实施额外的尽职调查，包括核实其职业背景和主要社会关系

D.告知该客户银行有义务进行反洗钱调查，但无需采取进一步行动

3.《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户进行身份识别。以下哪一项不属于客户身份识别的基本要求？（）