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2026反洗钱知识试题题库及参考答案

一、单项选择题（每题只有1个正确答案，每题1分，共30题）

1.2024年全国人民代表大会常务委员会修订通过的新版《中华人民共和国反洗钱法》，正式施行的起始日期为（）。

A.2024年1月1日

B.2024年6月1日

C.2024年10月1日

D.2025年1月1日

2.按照新版《反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱核心义务不包括以下哪项（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.对涉嫌洗钱的资金账户直接实施冻结处置

3.金融机构在开展客户尽职调查过程中，对客户身份基本信息的留存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，合规提交可疑交易报告的法定接收主体是（）。

A.公安机关经济犯罪侦查部门

B.中国反洗钱监测分析中心

C.对应行业监管部门

D.国家安全机关

5.按照大额交易报告的相关规定，金融机构应当上报的大额交易中，自然人客户当日累计现金支取人民币的最低报告阈值为（）。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

6.对于非自然人客户的受益所