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2018反洗钱考试题库及答案

一、单选题

1.金融机构在反洗钱工作中，首要任务是（）（2分）

A.客户尽职调查B.交易监控C.可疑交易报告D.资金冻结

【答案】A

【解析】客户尽职调查是反洗钱工作的基础和前提。

2.以下哪种行为不属于洗钱风险？（）（1分）

A.匿名购买大额珠宝B.利用空壳公司转移资金C.频繁小额交易D.正常商业投资

【答案】D

【解析】正常商业投资不属于洗钱行为。

3.反洗钱法律法规体系的核心是（）（2分）

A.《反洗钱法》B.《商业银行法》C.《证券法》D.《外汇管理条例》

【答案】A

【解析】《反洗钱法》是我国反洗钱工作的基本法律。

4.金融机构的反洗钱义务不包括（）（1分）

A.客户身份识别B.交易记录保存C.客户信用评估D.可疑交易报告

【答案】C

【解析】客户信用评估属于风险管理范畴，不属于反洗钱义务。

5.以下哪个不是反洗钱客户身份识别的要素？（）（2分）

A.姓名B.身份证号码C.职业D.账户余额

【答案】D

【解析】账户余额不属于客户身份识别的要素。

6.金融机构应建立的反洗钱内部控制机制不包括（）（2分）

A.岗位职责分离B.交易限额控制C.客户投诉处理D.风险评估

【答案】C

【解析】客户投诉处理属于客户服务范畴，不属于反洗钱内部控制机制。

7.可疑交易报告的提交主体是（）（1分）

A.公安机关B.金融机构C.银保监会D.证监会

【答案】B

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