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2026年银行从业法规专项训练试题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个选项符合题意）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.下列关于商业银行设立的说法中，错误的是（）。

A.设立商业银行，应当具备法定资本最低限额

B.申请设立商业银行，应当向国务院银行业监督管理机构提出申请

C.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请之日起六个月内审查批准

D.商业银行可以根据自身需要自行决定设立分支机构

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，并留存客户身份资料和交易记录。客户身份识别制度的核心是（）。

A.客户资料的完整性

B.客户身份的真实性

C.交易记录的保密性

D.反洗钱信息的及时报送

4.下列行为中，不属于洗钱行为的是（）。

A.隐瞒客户真实身份，协助客户逃避监管

B.利用资金融通渠道，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

C.通过虚假交易，使犯罪所得表面合法化

D