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2025-2026年银行业合规知识考点题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.银行业金融机构在开展客户尽职调查时，对于高风险客户，应采取的措施是（）。

A.减少尽职调查的频率

B.适当降低尽职调查的标准

C.实施更为严格的尽职调查程序

D.仅关注客户的财务状况

解析：根据《银行业金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，高风险客户包括但不限于境外客户、资金来源不明客户等，金融机构应实施更为严格的尽职调查程序，包括但不限于增加调查核实手段、提高报告可疑交易的可能性等。选项A和B的做法违反了反洗钱的基本要求，选项D则忽略了客户的非财务风险，选项C是正确的做法。

2.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项做法不符合《银行业消费者权益保护法》的要求？（）

A.建立投诉处理机制，明确投诉处理流程

B.在规定时限内对客户投诉进行答复

C.对客户的投诉进行记录，并定期进行统计分析

D.将客户的投诉信息作为营销依据

解析：根据《银行业消费者权益保护法》，银行业金融机构应当建立投诉处理机制，明确投诉处理流程，并在规定时限内对客户投诉进行答复。同时，对客户的投诉进行记录，并定期进行统计分析，有