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2026年基金从业资格基金法律法规与职业道德考试题库

一、单项选择题（每道题只有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.下列不属于基金监管首要目标的是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.提高基金行业的整体盈利水平

【正确答案】D

【解析】我国基金监管的法定目标包括三项：首要目标为保护投资人及相关当事人的合法权益，核心目标为规范证券投资基金活动，发展目标为促进证券投资基金和资本市场的健康发展。基金产品的盈利水平由市场环境、投资管理能力等市场化因素决定，不属于监管部门的调控目标，监管部门不得干预基金管理人的正常经营决策，因此D选项不属于基金监管目标。

2.某基金公司销售人员的以下行为中，符合诚实守信职业道德要求的是（）

A.向客户承诺其代销的偏股型基金年化收益率不低于8%

B.贬低同行旗下同类型基金的历史业绩来推销本公司产品

C.在基金销售过程中主动告知客户该产品的费率优惠规则及潜在投资风险

D.为了冲季度销售业绩，私自给购买基金满10万元的客户返还1000元现金

【正确答案】C

【解析】诚实守信职业道德要求从业人员不得开展不正当竞争、不得进行误导性陈述、不得违规承诺收益：A选项属于违规承诺收益，B选项属于贬低同行的不正当竞争行为，D选项属于向客户输送合同约定以外的不正当利益，均违反诚实守信要求；