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2026年银行反洗钱知识年度培训考试题库

一、单项选择题（每题1.5分，共30分）

1.我国现行《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。

A.2006年1月1日

B.2007年1月1日

C.2008年1月1日

D.2009年1月1日

答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过，2007年1月1日起施行。

2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币现金收支（）以上属于大额交易。

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案：A

解析：现行大额交易现金收支标准为单笔或者当日累计人民币5万元以上（含5万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元）。

3.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

4.客户身份识别制度中，“了解你的客户”（KYC）原则要求金融机构在建立业务关系时，应核实客户的（）。

A.收入来源

B.真实身份

C.社会关系

D.投资偏好

答案：B

5.金融机构对高风险客户应采取（）的客户尽职调查措施。

A.简化

B.一般

C.强化

D.免除

答案：C

6.金融机构确认可疑交