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2026年个人财务管理规划：财务规划师资格认证练习题

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在制定2026年个人财务规划时，以下哪项属于短期目标（不超过3年）？

A.退休规划

B.买房首付储蓄

C.财富传承规划

D.儿童教育基金

2.某客户年收入10万元，月支出3万元，计划通过投资实现年化8%的收益，以覆盖未来5年的生活开支，则其年投资需求为多少？

A.2.4万元

B.3.2万元

C.4.0万元

D.5.6万元

3.在中国，个人养老金账户的税收优惠政策中，以下说法正确的是？

A.所有投资收益均免税

B.存入资金时即享受税收抵扣

C.取出时需缴纳20%的所得税

D.仅适用于企业员工

4.某客户计划通过定投指数基金实现长期财富增值，以下哪项是定投的核心优势？

A.短期高收益确定性

B.自动化投资，降低情绪干扰

C.无需专业知识即可操作

D.零风险投资

5.在家庭资产配置中，以下哪项属于低风险资产？

A.股票

B.黄金

C.活期存款

D.创业投资

6.根据中国个人所得税法，以下哪项收入属于免税项目？

A.股息红利收入

B.省级政府债券利息

C.房屋转让所得

D.网红直播收入

7.某客户计划通过保险实现风险管理，以下哪项属于财产保险？

A.人寿保险

B.财产保险

C.意外险