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2025-2026年银行业反洗钱风险识别与控制测试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱义务的范畴？（）

A.建立客户身份识别制度，进行客户身份资料和交易记录保存

B.对客户身份进行持续识别，监测客户及其交易行为

C.对大额交易和可疑交易进行及时报告

D.负责为客户进行资金来源合法性证明

解析：选项A、B、C均属于《反洗钱法》规定的银行业金融机构反洗钱义务，而选项D中为客户进行资金来源合法性证明并非金融机构的法定义务，而是客户的自我证明责任。金融机构需要核实客户资金来源的合法性，但最终证明责任在客户。

2.在客户身份识别过程中，以下哪项措施不属于“了解你的客户”（KYC）的核心要求？（）

A.核实客户真实身份信息，包括姓名、地址、职业等

B.评估客户的风险等级，确定相应的尽职调查标准

C.对所有客户采取完全相同的尽职调查措施

D.持续监测客户交易行为，识别异常交易模式

解析：KYC的核心要求包括核实客户身份、评估风险等级和持续监测交易，但并非对所有客户采取完全相同的尽职调查措施。风险较高的客户需要更严格的尽职调