2025-2026年银行业反洗钱客户身份资料保存与管理测试卷.docx

2025-2026年银行业反洗钱客户身份资料保存与管理测试卷

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别并记录其（）。

A.最终受益所有人及其控制关系

B.法定代表人及其亲属

C.主要股东及其持股比例

D.经营管理层的决策机制

【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的金融服务时，应当识别并