2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)综合能力测试题及答案.docVIP

2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)综合能力测试题及答案

一、单选题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于可疑交易？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

B.与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区客户之间的商业往来活动明显增多

C.客户长期不进行交易，突然进行一笔大额交易

D.定期存款到期后，本息续存，没有进行其他交易

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D.以上都是

4.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。下列属于大额交易的是（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当