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2026年金融衍生品中的三重一大监管要求题目

一、单选题（共5题，每题2分）

要求：根据题目要求，选择最符合监管要求的选项。

1.题目：根据2026年中国银行业保险监督管理委员会发布的《金融衍生品三重一大监管办法》，以下哪项不属于金融机构衍生品交易中的“重大决策”？

A.衍生品交易策略的制定与调整

B.衍生品交易限额的设定

C.衍生品交易的对手方风险管理

D.衍生品交易的风险对冲比例

答案：C

解析：根据《金融衍生品三重一大监管办法》第5条，金融机构衍生品交易的“重大决策”包括交易策略制定、限额设定、风险控制等核心环节，而对手方风险管理属于执行层面的具体措施，不属于重大决策范畴。

2.题目：某外资银行在中国境内开展衍生品业务，根据2026年《银行衍生品业务监管指引》，该机构在制定“重大交易决策”时，必须经过哪些层级审批？（多选）

A.业务部门负责人

B.风险管理部门负责人

C.总行分管高管

D.外汇交易中心备案

答案：ABC

解析：根据《银行衍生品业务监管指引》第8条，金融机构的“重大交易决策”需经业务部门、风险管理部门及总行分管高管三级审批，外汇交易中心备案仅为信息报送环节，不属于审批层级。

3.题目：2026年，某证券公司衍生品业务部门拟开展一项创新性场外衍生品业务，根据《证券公司衍生品业务三重一大监管规定》