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2026年证券投资顾问从业考试试题解析

一、单项选择题（共15题，每题1分）

1.题：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当以何种方式确保客户充分了解投资风险？

A.仅在合同中约定风险揭示义务

B.通过风险问卷和口头说明相结合

C.仅在投资决策过程中口头提示

D.要求客户签署风险确认书即可

答案：B

解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问应当通过风险问卷、投资知识测试等方式，了解客户的投资需求和风险承受能力，并结合口头说明确保客户充分了解投资风险。选项A、C、D均不符合规定，需综合多种方式揭示风险。

2.题：某客户的风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问为其推荐了一款预期年化收益率为12%、波动率较高的混合型基金。该顾问的行为是否合规？

A.合规，因客户已签署风险确认书

B.不合规，产品风险与客户承受能力不匹配

C.合规，因产品属于创新业务

D.不合规，需获得客户特别授权

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问推荐的产品风险不得高于客户承受能力。稳健型客户不适合高风险产品，故该顾问行为不合规。

3.题：某上市公司公告将进行股权激励计划，证券投资顾问在未核实信息的情况下，向客户推荐该股票并声称“内部消息”，此举可能违反哪项规定？

A.《证券法》关