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开源大模型在金融数据处理中的高效应用

绪论

研究背景

金融行业是数据高度密集的行业，业务运行过程当中持续产生规模庞大、类型复杂的海量数据。金融数据既包含交易流水、行情报价、财务报表、风控指标等结构化表格数据，同时包含财报公告、研报文本、合同协议、监管文件、客户咨询对话、新闻舆情、会议纪要等大量非结构化文本数据，还覆盖票据凭证、业务单据截图、财报图表等多模态异构数据。随着国内资本市场不断发展，银行业、证券业、保险业、基金理财等各类金融机构业务体量持续扩张，金融数据总量呈现爆发式增长态势。传统金融数据处理高度依赖人工与传统机器学习工具，结构化数据依靠数据库、统计分析工具完成处理，非结构化数据大多依靠业务人员人工阅读、人工提取信息、人工研判风险，数据处理成本高、处理周期长，难以完成海量非结构化金融材料的全量解析。传统机器学习模型高度依赖人工特征工程，面对金融文本语义多变、业务场景持续迭代的现实情况，模型泛化能力存在明显短板，很难适配层出不穷的新型业务与新型风险。

大语言模型技术的快速发展为金融数据处理模式变革提供全新技术路径。闭源商用大模型虽然具备强大通用能力，但在金融行业落地时存在显著约束。金融机构业务数据大多属于敏感涉密数据，客户信息、交易记录、内部风控材料不允许向外输出，调用公有云闭源大模型接口会带来数据泄露风险，无法满足金融行业数据安全、隐私保护、监管合规的硬性要求。同时闭源模型