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2026年银行业从业人员反洗钱法规与风险管理习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《2026年银行业反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的控股股东、实际控制人，应采取何种措施进行识别？（）

A.仅需核实其法定代表人身份信息即可

B.通过工商登记资料、实际控制关系链条等补充识别措施

C.可以豁免识别要求，因其已在开户时被识别

D.仅需确认其与客户的关系性质，无需进一步识别

2.某银行客户频繁进行跨境大额交易，且交易对手方为境外高风险地区企业。根据反洗钱风险管理要求，该银行应采取何种措施？（）

A.视为正常交易，无需特别关注

B.提升交易监控频率，但无需调整风险评级

C.立即冻结所有交易，并上报反洗钱部门

D.要求客户提供交易目的说明，并降低其风险评级

3.《2026年银行业反洗钱法》规定，金融机构应建立客户洗钱风险分类管理制度。以下哪项不属于客户风险分类的参考因素？（）

A.客户的行业属性及经营规模

B.客户的账户交易频率及金额

C.客户的居住地及政治面貌

D.客户的信用评级及财务状况

4.