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2026年银行业反洗钱法规与合规操作试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内）

1.中国的反洗钱法律体系的核心法律是？

A.《银行业监督管理法》

B.《商业银行法》

C.《反洗钱法》

D.《外汇管理条例》

2.根据反洗钱要求，金融机构在客户身份识别过程中，对已知或应知的客户身份状况发生变更的，应重新进行客户身份识别的是？

A.客户姓名发生变化

B.客户地址发生变化

C.客户职业或身份状况发生可能影响其风险状况的重大变化

D.以上都是

3.金融机构对客户身份信息进行实名认证时，主要依赖的核心身份识别要素是？

A.客户的行为习惯

B.客户的财产状况

C.客户的姓名、身份证件号码等身份识别信息

D.客户的社交关系网络

4.客户尽职调查（CDD）适用于哪些客户？

A.所有客户

B.低风险客户

C.中等风险客户

D.高风险客户

5.增强型尽职调查（EDD）通常适用于哪些客户？

A.关联客户

B.跨境客户

C.交易金额异常的客户

D.以上都是

6.金融机构内部负责反洗钱