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某银行订单融资业务管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行订单融资业务操作，有效防控业务风险，满足产业链上下游企业，特别是中小企业的融资需求，促进本行信贷业务健康发展，根据国家相关法律法规、金融监管要求以及本行信贷管理基本制度，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称订单融资业务，是指本行针对具备一定经营规模、信用状况良好的企业（以下简称“申请人”），在其持有真实有效的购销合同或订单（以下统称“订单”）并承诺以该订单项下销售回款作为主要还款来源的前提下，为其提供的用于满足该订单履行过程中原材料采购、生产加工、货物运输等资金需求的短期融资服务。

本办法所称核心企业，通常指在产业链中处于主导地位，具有较强综合实力、市场竞争力和良好信用状况，与申请人之间存在稳定供销关系的下游买方企业。

第三条基本原则

订单融资业务应遵循真实贸易背景、风险可控、流程规范、服务实体经济的原则。

第四条适用范围

本办法适用于本行各分支机构办理的各类订单融资业务。

第二章客户准入条件

第五条申请人基本条件

申请办理订单融资业务的企业，应具备以下基本条件：

（一）经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，具备独立法人资格，持续经营满一定年限；

（二）主营业务突出，经营状况良好，具有稳定的供销渠道和履约能力；

（三）信用状况良好，无重大不良信用记录，未涉及重大经济纠纷或诉讼；

（四）持