2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)全真模拟试题及答案一.docxVIP

2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)全真模拟试题及答案一

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.修订后的《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？

A.2024年1月1日

B.2025年1月1日

C.2025年7月1日

D.2026年1月1日

答案：B

解析：2024年11月8日，第十四届全国人大常委会第十二次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。

2.根据现行规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后，至少应当保存多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：C

解析：按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料在业务关系结束后至少保存10年，交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

3.个人银行账户之间当日单笔或累计转账金额达到多少人民币，应作为大额交易报告？

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.200万元

答案：B

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计转账金额超过20万元人民币（含），应报告大额交易。

4.客户通过银行账户发生当日单笔或累计交易达到多少美元以上的跨境款项，应报告大额交易？