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2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)练习题及答案

一、单项选择题（每题1.5分，共20题，共30分）

1.我国现行《中华人民共和国反洗钱法》是由全国人民代表大会常务委员会修订通过的，修订后的施行日期是？

A.2023年1月1日

B.2024年1月1日

C.2025年1月1日

D.2026年1月1日

2.根据反洗钱法律法规，金融机构客户身份资料和交易记录保存期限至少为？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

3.下列哪一项不属于金融机构反洗钱三大核心义务？

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.客户身份资料和交易记录保存

D.客户营销与拓展

4.自然人客户银行账户之间境内款项划转，单笔或当日累计达到多少金额以上，应作为大额交易报告？

A.人民币5万元以上

B.人民币20万元以上

C.人民币50万元以上

D.人民币200万元以上

5.金融机构发现可疑交易后，最迟应当在多长时间内向中国反洗钱监测分析中心报告？

A.2个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

6.对于非自然人客户，金融机构应当识别其受益所有人。受益所有人的识别目的是？

A.满足客户营销需要

B.了解最终拥有或控制客户的自然人

C.计算客户信用评分