保险领域反洗钱可疑交易识别与经典案例分析.pptVIP

保险业反洗钱

——洗钱类型和典型案例分析?第1页1

保险业面临洗钱威胁洗钱恐怖威胁STR量偏低基础不完备银保引入风险培训？银保操作便利证券期货风险银行反洗钱挤压保险业第2页2

保险业面临洗钱威胁《财经》年4月报道司法机关在公诉时指出，文强有价值200余万元的保单分布于各大保险企业《国际金融报》年4月报道某保险企业新疆分企业就曾排查出疑似公安部公布的涉恐名单中的恐怖分子《北京晚报》12月4日报道四川雅安一种县长在工程招标中受贿，并用受贿赃款申购基金，最后法院宣判后强制赎回第3页3

利用保险业务洗钱的主要方式购置大额保险（寿险）行贿保单（寿险）福利保单（寿险、团险）保单质押（寿险）保单欺诈（财险、寿险）第4页4

洗钱类型1：购置大额保险重庆晏大彬、傅尚芳腐败洗钱案晏大彬傅尚芳购置房产1处，57万以别人名义购房6处，689万购置得利宝￥理财产品，30万购置千里马分红型保险，49万购施罗德蓝筹股票基金，6万存入银行，114万窝藏现金￥1192万＄3.15万第5页5

购置保险洗钱的基本模式A用非法所得投保，然后退保获得退保金黑钱：A——保险企业——AA用非法所得投保，退保时授权B领取退保黑钱：A——保险企业——BA投保，B作为第三方用非法所得付费，退保时A作为投保人领取退保金黑钱：B——保险企业——AA用非法所得投保，变更投保人为B，退保时B作为投保人领取退保金黑钱：A——保险企业——B第6