个人理财攻略银行理财服务全方位解析.pptVIP

会计学1银行个人理财业务(yèwù)概述第一页，共15页。第1页

1.1银行个人理财业务(yèwù)的概念和分类1.1.1个人理财概述1.1.2银行个人理财业务概念(gàiniàn)1.1.3银行个人理财业务分类第1页/共14页第二页，共15页。第2页

评估理财(lǐcái)环境和个人条件监控(jiānkònɡ)执行进度和再评估制定个人(gèrén)理财目标制定个人理财规划执行个人理财规划理财环节第2页/共14页第三页，共15页。第3页

个人理财业务是指商业银行为个人客户(kèhù)提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。相关主体：个人客户(kèhù)、商业银行、非银行金融机构、监管机构第3页/共14页第四页，共15页。第4页

相关(xiāngguān)市场货币市场资本市场外汇市场(wàihuìshìchǎnɡ)房地产市场保险市场黄金市场理财产品市场第4页/共14页第五页，共15页。第5页

业务(yèwù)分类理财(lǐcái)顾问服务综合(zōnghé)理财服务对客户资金进行投资和管理第5页/共14页第六页，共15页。第6页

业务(yèwù)分类（续）私人银行业务财富(cáifù)管理业务理财业务第6页/共14页第七页，共15页。第7页

1.2银行个人(gèrén)理财业务发展和现实状况成熟时期—20世纪90年代形成与发展(fāzhǎn)时期