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商业银行现金收付业务管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范商业银行（以下简称“银行”）现金收付业务操作，保障现金资产安全，提高服务效率，防范操作风险与合规风险，依据国家相关法律法规、金融监管要求及本行内部管理制度，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称现金收付业务，是指银行通过营业网点或自助设备，向客户提供人民币及外币现钞的存入（收款）、支取（付款）以及相关的清点、兑换、整点、调运等服务的总称。

第三条基本原则

现金收付业务管理应遵循以下原则：

（一）安全性原则：将现金资产安全放在首位，严格执行内控规定，防范各类风险。

（二）准确性原则：确保现金收付金额准确无误，账务处理清晰合规。

（三）效率性原则：在确保安全与准确的前提下，优化操作流程，提升服务效率。

（四）合规性原则：严格遵守反洗钱、反假货币等相关法律法规及监管要求。

（五）服务性原则：以客户为中心，提供文明、规范、便捷的现金服务。

第四条适用范围

本办法适用于本行所有办理现金收付业务的营业机构、自助设备管理部门及相关从业人员。境外分支机构可参照本办法，结合当地法律法规另行制定实施细则。

第二章组织机构与岗位职责

第五条管理架构

本行现金收付业务实行统一领导、分级管理的体制。总行运营管理部门为现金收付业务的归口管理部门，负责制定和修订业务管理制度、操作规范，组织业务培训，监督检查制度执行情况。分支行运营管