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2025-2026年银行业反洗钱合规操作与风险防范备考习题

一、单项选择题（总共10题，每题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，银行业金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的身份识别，主要依据的是（）。

A.客户的实际控制人身份证明文件

B.客户的营业执照或组织机构代码证

C.客户的法定代表人身份证明文件

D.客户的税务登记证

解析：非自然人客户的身份识别应以营业执照或组织机构代码证为核心依据，辅以法定代表人或实际控制人的身份证明文件。实际控制人身份证明文件更多用于可疑交易报告的补充说明，而非初始识别依据。税务登记证主要用于税务合规，与反洗钱客户身份识别关联性较弱。

2.银行业金融机构在执行客户身份识别制度时，对于高风险客户，应采取的措施不包括（）。

A.要求客户提供更全面的身份证明文件

B.降低交易限额以减少风险暴露

C.加强交易监测频率和深度

D.对客户进行更严格的尽职调查

解析：高风险客户应通过提高交易限额、加强监测、扩大尽职调查范围等方式进行管控，而非降低交易限额。降低交易限额可能影响正常业务开展，反洗钱措施的核心在于精准识别和管控风险，而非简单限制业务。

3.在反洗钱领域，了解你的客户原则的核心要求是（）。

A.仅识别客户的职业和收入