2025-2026年银行业反洗钱法规与操作模拟题库.docx

2025-2026年银行业反洗钱法规与操作模拟题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是（）

A.对客户身份进行持续识别

B.建立客户洗钱风险分类管理机制

C.对大额交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送可疑交易报告

解析：本题考查反洗钱法中金融机构的基本义务。根据《反洗钱法》第六条规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行持续识别。这是金融机构反洗钱工作的首要义务，其他选项均为反洗钱措施但非首要义务。正确选项A符合法律规定的优先顺序，