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2025-2026年银行业反洗钱内部控制制度考点题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据银行业反洗钱内部控制制度要求，金融机构应建立的反洗钱客户身份识别制度中，对高风险客户进行持续监控的频率要求是（）

A.每季度至少一次

B.每半年至少一次

C.每年至少一次

D.根据交易风险动态调整频率

参考答案：D

解析：根据《银行业反洗钱内部控制制度》第5.3条要求，金融机构应建立动态的客户风险等级评估机制，高风险客户的监控频率应根据其交易行为、地域风险、行业风险等因素动态调整，而非固定周期。选项A、B、C均属于静态监控频率要求，不符合高风险客户动态管理原则。动态调整意味着监控频率可能高于或低于固定周期，但核心在于与风险匹配，故D为正确答案。

2.在反洗钱内部控制制度中，以下哪项不属于客户身份识别信息核验的三要素验证范畴？（）

A.姓名、身份证号码、地址

B.姓名、职业、出生日期

C.姓名、证件类型、证件号码

D.姓名、联系方式、交易习惯

参考答案：D

解析：《银行业反洗钱内部控制制度》第3.2条明确规定客户身份识别应验证身份信息三要素，即姓名、证件类型和证件号码。选项A包含地址信息属于辅助验证；选项B包含职业信息属于补充验证；选项C是标准三要素；选项D中的交易习惯属于交